Gestión de Crédito en SAP: Guía Completa del Proceso
SAP ofrece un módulo robusto y flexible para automatizar y gestionar este proceso de principio a fin. En esta guía, esquematizo cada paso del proceso de gestión de crédito en SAP, desde la configuración inicial hasta la gestión de pedidos bloqueados.
| Transacción SAP | Funcionalidad |
| FD32 | Modificar los datos de crédito del cliente. |
| OVA8 | Configurar cómo se comporta el sistema cuando un pedido supera el límite de crédito. |
| OB45 | Definir las áreas de crédito y los parámetros de control. |
| OVAK | Asignar el control de crédito a los diferentes tipos de pedido. |
| VA01 | Crear un pedido de ventas. |
| VKM1 | Visualizar y liberar pedidos que han sido bloqueados por crédito. |
| VKM3 | Visualizar los pedidos bloqueados. |
| VKM4 | Aprobar, rechazar o reasignar pedidos. |
| VKM5 | Listar los documentos de entrega (albaranes) que se encuentran bloqueados. |
Crear/Modificar el cliente
Transacción: FD32 – Modificar datos de crédito del cliente
Calculos de limite de créditos para cada cliente
En la pestaña Datos de crédito:
oDefine el límite de crédito total.
oEstablece el grupo de riesgo (opcional, pero útil para clasificar clientes).
oPuedes definir también el control de crédito (por ejemplo, días de vencimiento, porcentaje de tolerancia, etc.).
Configurar el control del crédito:
Transacción: OB45 – Definir áreas de crédito
Define los parámetros de control de crédito (por ejemplo, tipo de control: simple, automático, etc.).
a) Control de crédito simple
Características:
Solo verifica el límite de crédito total del cliente.
No considera partidas vencidas ni pedidos abiertos.
Es una comprobación básica: si el pedido + saldo actual excede el límite, se bloquea.
Cuándo usarlo:
Empresas con procesos sencillos.
Clientes con bajo riesgo crediticio.
b) Control de crédito automático
Verifica múltiples parámetros:
Límite de crédito total.
Partidas vencidas.
Pedidos abiertos.
Facturas pendientes.
Permite definir reacciones del sistema:
Advertencia.
Bloqueo.
Error.
Transacción: OVA8 – Configurar control de crédito por grupo de riesgo y tipo de documento
Aquí defines cómo se comporta el sistema cuando un pedido supera el límite de crédito.
Puedes configurar:
Reacción del sistema: advertencia, error o bloqueo.
Chequeos: límite de crédito, partidas vencidas, etc.
Grupo de riesgo: para aplicar diferentes políticas según el tipo de cliente.
Transacción: OVAK – Asignar control de crédito a tipos de pedido
Asocia el tipo de pedido (por ejemplo, OR para pedidos estándar) con el grupo de control de crédito.
Creación del pedido de ventas
Transacción: VA01
Acción: El usuario crea un pedido de ventas para el cliente
Chequeo automático de crédito
Acción del sistema:
SAP verifica el límite de crédito disponible.
Si el pedido no supera el límite → continúa el proceso normalmente.
Si el pedido supera el límite → el pedido queda bloqueado
Revisar / Autorizar / Rechazar Pedidos bloqueados
El responsable de crédito revisa los pedidos bloqueados.
VKM1 – Visualizar & Liberar Pedidos bloqueados por crédito
VKM3 – Visualizar pedidos bloqueados
VKM4 – Aprobar, rechazar o reasignar os denegar pedidos
VKM5 – Lista de documentos de entrega( albaranes) bloqueados.
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